La résiliation d’une assurance vie est une démarche accessible, mais qui nécessite de respecter certaines étapes pour être conforme. Dans cet article, découvrez comment rédiger une lettre de résiliation efficace, comprendre les implications fiscales et télécharger un modèle prêt à remplir. Cet outil vous permettra de simplifier vos démarches et d’éviter des erreurs courantes.

Télécharger le modèle de lettre

Pour simplifier vos démarches, vous pouvez télécharger une version Word de la lettre de résiliation. Ce modèle est entièrement modifiable et prêt à l’emploi.

Pourquoi résilier une assurance vie ?

La résiliation d’une assurance vie peut répondre à des besoins variés : financement d’un projet, imprévus financiers ou encore réallocation de vos placements. Contrairement à d’autres contrats, l’assurance vie n’a pas de durée d’engagement fixe, ce qui offre une grande flexibilité. Toutefois, il est important de comprendre les implications, notamment fiscales, avant de procéder.

Quand envoyer votre demande ?

Vous pouvez résilier votre contrat à tout moment. Toutefois, l’assureur dispose d’un délai légal de deux mois pour traiter votre demande et verser les fonds demandés. Ce délai débute dès la réception de votre courrier en recommandé avec accusé de réception.

Comment rédiger une lettre de résiliation ?

Rédiger une lettre claire et structurée est essentiel pour garantir une prise en charge rapide. Voici les étapes principales :

Pour être valide, votre lettre de résiliation doit inclure :

• Vos informations personnelles : nom, adresse, téléphone.
• Les références du contrat : numéro de contrat, date de souscription.
• Une demande explicite : précisez si vous optez pour un rachat total ou partiel, ainsi que le montant attendu.
• Votre choix fiscal : prélèvement forfaitaire libératoire ou barème progressif.
• Une liste des pièces justificatives jointes (copie d’identité, contrat, relevé de situation et RIB).

Modèle de lettre

Voici un modèle prêt à l’emploi pour faciliter vos démarches :

[Vos coordonnées]
Prénom et Nom
Adresse complète
Téléphone

[Coordonnées de l’assureur]
Nom de l’assureur
Adresse du siège social
Code postal et ville

[Lieu], le [Date]

Objet : Rachat [total ou partiel] de mon contrat d’assurance-vie n° [référence du contrat]

Madame, Monsieur,

Par la présente, je vous informe de ma volonté de procéder au rachat [total ou partiel] de mon contrat d’assurance-vie n° [référence du contrat], souscrit le [date].

Je vous prie de bien vouloir me verser la somme de [montant en chiffres] euros, soit [montant en lettres], dans un délai de deux mois à compter de la réception de ce courrier.

Je vous demande également de procéder au règlement par [virement bancaire ou chèque à mon nom] et de noter que je choisis l’option fiscale suivante : [prélèvement forfaitaire libératoire ou imposition au barème progressif].

Pour faciliter le traitement de ma demande, je joins à ce courrier :

• Une copie de ma pièce d’identité.
• Une copie de mon contrat d’assurance-vie.
• Mon dernier relevé de situation.
• Un relevé d’identité bancaire (RIB).

Dans cette attente, je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, l’expression de mes salutations distinguées.

[Prénom et Nom]
Signature